Certificações do mercado financeiro que você precisa conhecer

Quem quer entrar no setor bancário atualmente precisa investir em algumas certificações do mercado financeiro, pois são elas que vão permitir que bancários autônomos, consultores, correspondentes bancários, corretores de seguros e agentes de investimentos façam indicações de produtos e serviços de acordo com a lei.

Existem algumas certificações disponíveis no mercado, é importante conhecê-las para entender qual é mais adequada para você ter sucesso e atrair mais clientes. Como não existe um curso específico para as funções financeiras, as certificações vão servir para aumentar a autoridade do profissional e contribuir para sua permanência no mercado.

Importância das certificações no mercado financeiro As certificações também tem o propósito de instruir e capacitar os profissionais sobre as atividades que vão desempenhar e sobre o mercado que vão adentrar.

Uma boa notícia para quem quer entrar nesse mercado agora ou está buscando uma nova certificação é que desde de junho, os valores das inscrições para as certificações CPA 10, CPA 20, CEA, CFG, CGA e CGE foram reduzidos.

A novidade impacta em torno de 16 mil pessoas que, em média, se inscrevem mensalmente nas provas da ANBIMA. Tudo isso foi um esforço da instituição para democratizar o acesso às certificações, qualificar e educar quem busca o ingresso ou ascensão no mercado financeiro através das certificações ANBIMA.

Imagem que mostra todas as certificações do mercado financeiro e outras relacionadas. Tais como CPA 10, CPA 20, CEA e outras

Principais Certificações: CPA 10 e CPA 20

CPA 10
Certificação específica para instituições/profissionais que atuam com a oferta de produtos de investimento mais básico, com valores menores. Este tipo de documento é imposto por algumas agências bancárias e plataformas de atendimento.

Sendo assim, qualquer profissional que pretende trabalhar com investimentos e aconselhar clientes sobre o assunto precisa desta certificação, já que ela está associada a produtos financeiros no geral.

Profissionais que trabalham em organizações de crédito também podem se beneficiar desta certificação e necessitam deste documento para executar tais atividades.

A Associação Brasileira das Entidades do Mercado Financeiro e de Capitais (ANBIMA) aplica a prova, e para ser aprovado é necessário acertar 70% das 50 questões totais, isto é, 35 questões. Os assuntos abordados na prova são: fundos bancários, aplicações e finanças, de modo geral.

Para realizar a 1º prova: R$ 250 para associados da Anbima e R$ 300 para não associados; Para atualização: R$ 200 para associados e R$ 240 para não associados.

CPA 20
Muito parecida com a Certificação CPA 10, a CPA 20 é destinada para pessoas que atuam na distribuição de produtos de investimento para clientes dos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais em agências bancárias ou em plataformas de atendimento.

De forma mais simples, é perfeito para bancários que atendem clientes com volume maior de dinheiro ou instituições que marcam presença no mercado de capitais.

A prova também é aplicada pela ANBIMA, e diferente da certificação anterior, o exame para CPA 20 conta com 60 questões, e o candidato também precisa acertar 70%, 42 questões, para adquirir o certificado.

Os conteúdos da prova vão desde assuntos do segmento de varejo de alta renda a investidores institucionais até segmentos conhecidos como Private Banking. Além disso, aqueles que seguem o Código de Regulação e Melhores Práticas precisam também ter conhecimento sobre Fundos de Investimento.

Para realizar a 1º prova: R$ 360 para associados da ANBIMA e R$ 430 para não associados;

Para renovação: R$ 260 para associados e R$ 310 para não associados.

CGA
A sigla CGA significa Certificado de Gestores ANBIMA e habilita profissionais a atuar com gestão de recursos de terceiros em fundos de investimento de renda fixa, ações, cambiais, multimercados, carteiras administradas e fundos de índice.

Ela é obrigatória para quem ocupa cargos com poder de decisão de compra e venda dos ativos financeiros que integram as carteiras desses veículos de investimento.

Com o CGA, o profissional tem autorização para administrar o leque de investimento dos seus clientes, tendo liberdade até para definir a locação do dinheiro em ativos que ele considera mais rentáveis. A prova, assim como todas as outras, é ministrada pela ANBIMA, contendo 60 questões, tendo que acertar 70% dela para adquirir o certificado.

Tenha em mente que esta certificação traz muita responsabilidade, pois abrange o contato direto com os recursos de clientes de uma instituição financeira ou bancária.

Para realizar a 1º prova: R$ 550 para associados da ANBIMA e R$ 650 para não associados; Para renovação: R$ 310 para associados e R$ 370 para não associados.

Imagem mostrando com é que mostra dois caminhos saindo do CFG, um levando CGE e outro para CGA.

CEA
Após adquirir a certificação CPA-20, o CEA é o próximo passo natural. É uma certificação que habilita profissionais do mercado financeiro a atuarem como especialistas em investimentos. Eles podem recomendar produtos de investimentos para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas.

A CEA é feita sob medida para quem busca diferenciação profissional e é obrigatória para realizar algumas funções do mercado financeiro.

Aquele que possuir esta certificação vai ter como principal função supervisionar os profissionais que fazem a petição de clientes que ofertam produtos ou que apontam ativos para eles investirem. Como todas as certificações da lista, quem orienta o teste também é ANBIMA, que conta com 70 questões que devem ser resolvidas em até 3h30. Para ser aprovado é necessário 70% de acerto.

Esta certificação traz autoridade para quem comercializa fundos e outros tipos de investimento.

Para realizar a 1º prova: R$ 520 para associados da Anbima e R$ 630 para não associados;

Para atualização R$ 280 para associados e R$ 330 para não associados.

CNPI
CNPI significa Certificado Nacional do Profissional de Investimentos e ficou famoso por causa do Day Trade. Estes profissionais devem estar sempre atentos ao mercado, pois terão a missão de apontar o melhor momento compra ou venda de um ativo.

É obrigatório para quem atua com este tipo de segmentação ter uma certificação, e a prova para adquiri-la demanda um pouco mais de tempo e estudo do que as outras.

A prova é realizada em duas partes: primeiramente temos o exame intitulado de Conteúdo Brasileiro (CB), que é constituído por 75 questões de múltipla escolha que abordam os mais variados temas relacionados ao mercado financeiro brasileiro.

Já a segunda parte da prova, conta com 72 questões, que englobam contabilidade financeira, análise e avaliação de ações, finanças corporativas e verificação da análise de relatórios.

Também pode ser que exista uma terceira fase somente para quem deseja o CNPI técnico, que é uma segunda certificação atrelada a esta, composta por uma prova com 72 questões.

O diferencial desta prova é que ela pede conhecimento de fundamentos relacionados à análise técnica ou gráfica.

Para realizar a prova: entre 457,00 e R$ 762

Quais são as certificações necessárias para ser Agente Autônomo de Investimentos?

Conheça a AAI, certificação voltada para Agentes Autônomos de Investimentos, que precisam ter a certificação para evitar adversidades com a lei brasileira. Com este documento, o profissional tem autorização para captar e orientar clientes sem ter vínculo com nenhuma instituição financeira.

É um passe para quem quer captar os próprios clientes, sem depender de bancos, corretoras e demais instituições financeiras.

A prova é aplicada pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), e contém 80 questões que devem ser completadas em um prazo de 2h30. Para ser aprovado, é necessário acertar 70% das perguntas. Para realizar a prova: custa cerca de R$ 460,00.